SoraのSakuraを夢見る

食べたもの。見たことを中心に綴りたいと思います。

2018年01月

アセットアロケーション(その2)

1月7日の記事に書いた、新興国株式の購入商品を変更しました。引き落とし開始日の前日に、やっぱり変えようと思い立ちました。

●積立

〔iDeCo〕SBI証券
DCニッセイ外国株式インデックス

〔つみたてNISA〕楽天証券
野村つみたて外国株投資
ニッセイTOPIXインデックスファンド
たわらノーロード 新興国株式 → eMAXIS Slim新興国株式インデックス


〔特定口座〕レオス・キャピタルワークス
ひふみ投信

〔特定口座〕楽天証券
たわらノーロード 新興国株式 → eMAXIS Slim新興国株式インデックス
たわらノーロード 先進国株式

●アセットアロケーション
(2018年度末に、この配分になるように積立ます)

先進国株式 35%
日本債券 30%
日本株式 28%
先進国株式 7%

iDeCoの証書が届かない(その2)

iDeCo証書の再発行をSBI証券に依頼して、後は届くのを待つのみのはずでした。ところがSBI証券から郵便が届きました。中身は 再発行申請書。電話での案内が誤っていたとのこと。

SBI証券へ電話した際、「国民年金基金連合会から、SBI証券へ再発行の依頼をしてくださいと言われました」と告げました。翌日に書類を発送しますと返答があり、私が記入するものは無いとの案内でした。

なるほど、再発行申請書が必要だから、SBI証券へ連絡してくださいと言ったのですね。国民年金基金連合会の人は言葉が足りません。再発行するためには申請書が必要です。申請書をSBI証券に郵送してもらい、記入してください。そこまで言ってもらわなくては分かりません。

本人確認の書類のコピーを同封する必要がありました。普通郵便ではなく、書留で送ってもらえればこんなに手間をかけずに済んだのに…と、ぼやいてしまいます。

〔京都・宇治 辻利兵衛本店〕抹茶生どら

JR船橋駅構内の期間限定ショップに、辻利が来ていました。昨年の夏も来ていましたが、夏にクリーム系は心が動かず未購入。生どらを買いました。包装が可愛いです。

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抹茶クリームの中に小豆が混ざっています。苦みのある抹茶と、甘い小豆のバランスが良いです。

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iDeCoの証書が届かない

iDeCoに加入すると、2種類の書類が別々に届きます。

IDとパスワード
加入確認通知書(証書)

ところが、同僚たちの証書が届いたという話を聞いてから、3週間経っても私には音沙汰がありません。国民年金基金連合会に電話をし、再発行という流れになりました。

すると、iDeCoに加入しているSBI証券に電話をして、再発行を依頼してくださいと言われます。なぜこの電話で再発行できないのでしょうか?電話対応してくれた人には責任はありませんので、素直に従います。証書が届く目安を尋ねると、2〜3週間くらいと言われました。


 

iDeCoをSBI証券にした理由

勤務先のiDeCo説明会で、金融機関は自分で選び申し込んでくださいと言われました。よく分からないので、窓口になっている人に相談です。

●年間にかかる手数料が安い所

SBI証券
楽天証券
イオン銀行
みずほ銀行
りそな銀行

5つに絞りました。
※2017年10月の時点

●買いたい商品がある所

ひふみ年金(
SBI証券)

ということで、あっさり決定。

カンブリア宮殿 を見てから、ひふみ が気になっていました。
iDeCoで買えるとは一石二鳥です。説明会があった日にネットから資料を請求しました。
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